Tài chính – Kinh doanh – Trang 2

Cách sử dụng và kiểm tra On-chain Data trong Crypto Market

1/ Hiểu về thị trường

Trong thị trường tài chính, khi nói đến đầu tư thì sẽ không thể thiếu đoạn “phân tích”, dù bạn có phân tích cơ bản, phân tích giá trị, phân tích kỹ thuật, phân tích số liệu, phân gì thì cũng phải có một cái dữ liệu nào đó để base on với mục đích dự đoán được hướng đi của giá hay nói cách khác là đánh giá khả năng tăng trưởng & tiềm năng của sản phẩm đầu tư.

Với những thị trường mang tính chất truyền thống như bất động sản, thị trường hàng hóa, thì rất khó để thu thập được dữ liệu chuẩn đồng bộ để phân tích được chính xác. Thường đối với mảng này, chỉ có thu thập dữ liệu qua 1 bên trang truyền thông nào đó hoặc có “quan hệ rộng” để biết được dữ liệu nào đó, chứ không thể có được dữ liệu quy mô đồng bộ diện rộng. Cũng vì lý do này, mà giá đất luôn có những giai đoạn bị “thổi giá” vượt xa mức giá trị thật của nó, từ đó sinh ra nạn đầu cơ bds. Và một nhà đầu tư bds chuyên nghiệp ở miền Bắc, thì khi bước chân vào đầu tư bds ở các tỉnh miền tây, thế nào cũng sẽ trở nên luống cuống ít nhiều vì không biết phân tích ntn để chính xác được tình hình khu vực đó.

Và trong thị trường crypto cũng thế, khi một người mới bước chân vào thị trường sẽ không biết làm thế nào để có được dữ liệu chuẩn để phân tích và đánh giá được sản phẩm đầu tư (coin/token).

Các nhóm cộng đồng thì đông nhưng chia đàn xẻ nghé, nhóm thì phân tích cơ bản (Fundamental Analysis) nào là ecosystem, protocol, blockchain platform, smart contract, contract, multi-chain, cross-chain bridge, layer 1 – layer 2 – layer3, coin hoặc native token, governance / utility token, product, decentralized app, total value locked, fully diluted valuation, ….

Nhóm phân tích kỹ thuật (Technical Analysis) với đủ thứ indicators như ichimoku, relative strength index, moving average convergence/divergence, bollinger bands, moving average (simple, hull, exponential, weighted), on balance volume, average directional index, hoặc cao hơn thì dùng price action, volume spread analysis, elliot wave, …

Nhóm kinh tế thì đánh giá tin tức, kinh tế vĩ mô, kinh tế vi mô, lạm phát, tổng cung tiền, nợ công, …

Nhưng nhóm nào cũng sẽ có ưu / nhược điểm riêng, chẳng nhóm nào là hoàn hảo toàn diện. Vậy nên khi tham gia vào thị trường này, chúng ta được lợi thế rất lớn nhờ vào tính năng công khai minh bạch trên blockchain. Mọi dữ liệu đều có thể check được nếu bạn đủ trình !

Để có thể phân tích được on-chain data, bạn cần phải am hiểu bậc trung cấp về thị trường crypto này. Phải hiểu và nắm được quy luật vận hành của thị trường (giá tăng do news/event lớn, giá tăng do sự tập trung dòng tiền, giá tăng do fomo bằng shill news của KOLs, …), nắm được trong sân chơi này chúng ta đang ở vị thế nào (Liquid Providers, Venture Capitals, Entrepreneurs), biết được các thuật ngữ trong thị trường (ICO, IEO, IDO, IGO, Lending, Farming, Defi, MLM, Ponzi, Hyip, Yield Farming, Shitcoin, Fomo, mainet testnet, retroactive, airdrop, rug, tokenomics, …) để có thể hiểu được một bức tranh lớn, từ đó dùng on-chain data để nhận biết cách cá voi đang hoạt động mang lại ý nghĩa gì.

(Crypto Mind Map – nguồn ảnh: be in crypto)

2/ Đi vào phân tích

Sau khi bạn đã hình dung ra được sân chơi crypto này có bao nhiêu nhân vật, vị thế chúng ta là ai, luật chơi như thế nào, cách chơi như thế nào, thì mới có thể nghĩ đến việc làm sao để trở thành người chơi giỏi nhất.

Không quan trọng bạn đúng hay sai, quan trọng là đúng bạn được gì và sai bạn mất gì

– Geogre Soros –

Đây là câu thần chú mình luôn nhẩm trong đầu mỗi khi đi dạo các cộng đồng khác, hay đi vào phân tích thị trường. Điều này sẽ giúp mình trở nên công tâm hơn trong việc lọc ra thông tin để chọn dữ liệu nào nên tiếp nhận, và thông tin nào nên loại bỏ.

Khi đi vào phân tích onchain, các bạn sẽ được tiếp xúc với rất nhiều loại dữ liệu khác nhau và mỗi dữ liệu đều có giá trị tính toán riêng của nó.

(Top 100 Bitcoin Addresses – Nguồn ảnh: Bitinfocharts)

Ví dụ như dữ liệu Bitcoin Rich List sẽ giúp chúng ta nhận biết được ví của LPs/VCs đang nhận thêm hay giảm bớt lượng BTC nắm giữ trong ví, từ đó dự đoán được biến động thị trường bằng việc theo dõi địa chỉ ví liên tục. Thông thường ở một chu kỳ tăng trưởng, ví nắm giữ của các LPs sẽ sụt giảm rất nhiều do lượng BTC được chuyển sang cho các nhà đầu tư khác. Và ngược lại trong thị trường downtrend, ví của LPs sẽ tăng trữ lượng nắm giữ nhiều hơn do các nhà đầu tư bán ra. Nhiệm vụ của Liquidity Provider (LPs) chính xác theo nghĩa đen sẽ là những nhà cái tạo ra sân chơi, thứ họ hướng đến chính là fiat money thu được bằng fees của những nhà đầu tư đang giao dịch. Vì vậy họ sẽ luôn tìm cách tạo ra trend để thu hút dòng tiền vào thị trường nói chung và sân chơi của từng LPs (exchange) nói riêng.

(Trữ lượng BTC khai thác của những thợ đào – nguồn ảnh: CryptoQuant)

Một dữ liệu onchain quan trọng khác là BTC Miners và Miner Pools, những tổ chức khai thác Bitcoin. BTC Miners là những người nắm giữ các miners nodes, họ cũng là tệp người hỗ trợ việc tăng trưởng giá của Bitcoin cũng như có niềm tin to lớn với thị trường nhờ vào yếu tố khai thác trực tiếp BTC để nắm giữ nó. Trong thời điểm thị trường đang diễn biến xấu như hiện tại, mà trữ lượng nắm giữ của Miners đang gia tăng, đó là tín hiệu rất tích cực.

(Dữ liệu Address Supply – nguồn ảnh: Glassnode)

Dữ liệu onchain khác cũng quan trọng và chi tiết hơn đó chính là Address Supply, cho biết chính xác về số liệu thay đổi lưu lượng nắm giữ của từng nhóm ví. Thông thường nhóm LPs nắm giữ >100k BTC, và các nhóm VCs/Entrepreneurs lớn sẽ nắm giữ từ 100 BTC – 100k BTC. Việc họ thay đổi trữ lượng nắm giữ trong ví lạnh, có thể sẽ tạo ra sự biến động trên thị trường. Khi thấy việc thay đổi, hãy kiểm tra xem trữ lượng BTC trên các sàn giao dịch có tăng lên không, hoặc check chi tiết contract của ví để xem lượng BTC đó được di chuyển sang đâu để tìm ra ý nghĩa của sự thay đổi.

Dữ liệu trữ lượng BTC trên các sàn giao dịch hay các dữ liệu biến động (In-flow, Out-flow, Net-Flow,..) đều mang lại nhiều giá trị. Trong thời điểm hiện tại khi giá BTC dao động giảm dần, lượng BTC nắm giữ trên các sàn cũng giảm theo, điều này mang lại ý nghĩa tích cực nhiều hơn tiêu cực. Tuy nhiên, cần kiểm chứng xem lượng BTC có di chuyển lên các sàn DEX hay không, hoặc có giảm trữ lượng nắm giữ trong các ví lạnh hay không để có thể đánh giá chính xác nhất.

3/ Tổng kết

Dữ liệu on-chain mang lại một góc nhìn siêu thực tế về sự chuyển động trên thị trường, có thể giúp mọi người hiểu được chuyện gì đang diễn ra trong từng thời điểm khác nhau. Tuy nhiên, các dữ liệu đều ít nhiều có sự liên kết chặt chẽ với nhau, vì vậy bạn phải hiểu bố cục toàn thị trường (Centralized Exchange, Decentralized Exchange, Derivatives Exchange, Stable Coin, Fiat-Money, Coin, Token) để có thể đưa ra những phân tích và nhận định chính xác nhất về sự chuyển động.

Không phải chỉ một dữ liệu BTC được chuyển lên sàn nhiều, là điều xấu, nó còn phụ thuộc vào nguồn gốc BTC chuyển lên sàn là từ đâu (các sàn khác chuyển qua, ví lạnh chuyển lên, sàn DEX chuyển qua CEX, sàn phái sinh chuyển lên) và được dùng để làm gì (trao đổi BTC lấy Altcoin, bán BTC ra lấy stable coin – kiểm tra nguồn cung stable coin), kiểm tra vốn hóa thị trường, để có thể đưa ra phán đoán chính xác nhất.

Để có thể kiểm tra và phân tích được dữ liệu on-chain data, có rất nhiều công ty cung cấp dữ liệu, và tất nhiên nó không miễn phí. “Thứ gì mua được bằng tiền, thứ đó rẻ”, vậy nên nếu điều kiện của bạn cho phép, hãy cố gắng tận dụng những on-chain data để bổ sung dữ liệu, từ đó đưa ra phân tích cải thiện tính chính xác lên mức cao nhất cò thể.

À mà không có gì là tuyệt đối trong thị trường đầu tư, thị trường tài chính, các dữ liệu on-chain rất minh bạch và công khai để ai cũng có thể kiểm tra theo dõi, nhưng LPs/VCs cũng hiểu được điều đó và chính họ sẽ tìm cách làm sai lệch dữ liệu (chuyển BTC lên xuống liên tục, bán ra mua vào liên tục, phân token ra nhiều ví nhỏ để nắm giữ, …). Vậy nên, hãy xem tất cả chỉ là dữ liệu kết hợp cho phương pháp bạn đang sử dụng (Technical Analysis / Fundamental Analysis) với mục đích tăng tỉ lệ chính xác lên cao. Đồng thời, giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất bằng công cụ Stoploss (đây là thứ tuyệt đối duy nhất bạn có thể chủ động thực hiện).

Hãy trở thành một holder biết cách follow the trend, follow the wolf. Đừng trở thành holder kỳ vọng, hold lâu dài trong sự hi vọng quá lâu khi mà xung quanh những người khác liên tục tạo ra lợi nhuận mỗi ngày.

Published by Đoàn Chính Nghiêm on 12/12/2021 | Permalink

Đâu là thế mạnh của “chây đơ”

Chúng ta có thể không thông minh hơn, phong phú hơn, hoặc có trong tay những dữ liệu tin tức quan trọng …..v.v.v 1 cách chuyên nghiệp như những bigboy, nhưng chúng ta chắc chắn có thể Kiên Nhẫn hơn.

Đó là cách có khả năng nhất giúp bạn có thể chiến thắng trong trò chơi này.

Hầu hết các setups giao dịch trên thị trường đều có xác suất thắng thấp. Nghĩa là khi bạn giao dịch thường xuyên hơn, xu hướng này càng ngày càng lan rộng – setups không tốt liên tục được bạn tiếp nhận và bạn sẽ càng mất nhiều tiền hơn theo thời gian. Hãy suy nghĩ về điều này các bạn nhé.

– Nếu bạn là Day trading, bạn có sẵn sàng giành 8 – 12 tiếng để chờ đợi 1 setup với mục tiêu lợi nhuận 15 pips.

– Nếu bạn là Swing trading, bạn có sẵn lòng ngồi chờ để thực hiện 1 – 2 giao dịch ngon ăn mỗi tuần.

Giao dịch ngắn – Không có nghĩa là giao dịch nhiều

Ngắn hay dài, đều phải chăm chút cho từng cơ hội . Vì đó là 1 công việc kinh doanh như bao công việc khác. Bạn phải bỏ tâm sức vào, thì mới nhận được thành quả.

Tôn Tử đã dạy, “nếu bạn chờ đợi bên con sông đủ lâu, xác của kẻ thù của bạn sẽ trôi qua”

Trong giao dịch, điều này nhắc đến Traders đang thiếu Kiên Nhẫn.

Bạn không cần phải đánh bại họ, chỉ cần ngồi lại và xem họ tự đánh bại chính mình.

Hãy tự hỏi bản thân “làm thế nào tôi có thể tinh chỉnh kế hoạch giao dịch để tôi có thể trade ít hơn, nhưng chất lượng deal cao hơn?”

Nó cũng giống với câu nói của Người Cha Giàu: “ làm thế nào có thể kiếm được nhiều tiền hơn, nhưng làm việc lại ít hơn ?”

Thay vì bước vào thị trường ở mọi cơ hội có thể, chỉ chọn những cơ hội ngon ăn nhất và bỏ qua mọi thứ khác.

Published by Đoàn Chính Nghiêm on 21/08/2021 | Permalink

Giao dịch là một hình thức kinh doanh xác suất

Các trader có bao giờ thắc mắc cây nến quét lên đợt trước đó lại lên đúng vùng 48k2 không mà lại có sàn xuất hiện ,sàn không, theo t thì đều có lý do hết cả.Đầu tiên chúng ta cần vận hành cách mà thị trường đang thực hiện:

Ở thị trường tài chính như Forex chứng khoán điều đầu tiên bạn cần hiểu là tiền tệ được giao dịch lần đầu tiên trên một mạng điện tử trên toàn thế giới được gọi là thị trường liên ngân hàng. Thị trường liên ngân hàng bao gồm các ngân hàng lớn nhất trên thế giới (như Deutsche Bank, UBS và HSBC), những người giao dịch tiền tệ với nhau thông qua một hệ thống môi giới điện tử (EBS).

Các ngân hàng này sẽ đặt lệnh mua / bán của họ trong EBS và các đơn đặt hàng đó sẽ được khớp với các đơn đặt hàng của ngân hàng khác.

Còn thị trường crypto:

Thị trường tiền điện tử được phân cấp, có nghĩa là chúng không được phát hành hoặc hỗ trợ bởi cơ quan trung ương như chính phủ. Thay vào đó, chúng chạy trên một mạng máy tính. … Khi một người dùng muốn gửi các đơn vị tiền điện tử cho một người dùng khác, họ sẽ gửi nó đến ví kỹ thuật số của người dùng đó.

Thị trường tiền điện tử di chuyển theo cung và cầu. Tuy nhiên, vì chúng được phân cấp, nên chúng có xu hướng không bị ảnh hưởng bởi nhiều mối quan tâm về kinh tế và chính trị ảnh hưởng đến tiền tệ truyền thống.

Mặc dù vẫn còn nhiều điều không chắc chắn xung quanh tiền điện tử, nhưng các yếu tố sau có thể có tác động đáng kể đến giá của chúng:

Cung cấp: tổng số tiền điện tử và tốc độ chúng được phát hành ra, phá hủy hoặc bị mất

Vốn hóa thị trường: giá trị của tất cả các đồng tiền đang tồn tại và cách người dùng nhận thấy đồng tiền này đang phát triển

Báo chí: cách tiền điện tử được miêu tả trên các phương tiện truyền thông và mức độ đưa tin của nó.

Tích hợp: mức độ mà tiền điện tử dễ dàng tích hợp vào cơ sở hạ tầng hiện có như hệ thống thanh toán thương mại điện tử

Các sự kiện chính : các sự kiện lớn như cập nhật quy định, vi phạm bảo mật và thất bại kinh tế

Mặc dù có nhiều loại tiền điện tử khác nhau, nhưng chúng đều có một điểm chung: chúng hoạt động trên công nghệ blockchain, làm cho chúng trở nên phi tập trung. Phân cấp các hoạt động tài chính thông qua tiền điện tử có một số hiệu quả so với hệ thống tài chính truyền thống, bao gồm:

Cắt giảm gần như tất cả các chi phí chung liên quan đến ngân hàng

Các giao dịch ít tốn kém hơn có thể được gửi và nhận trên phạm vi quốc tế

Lạm phát hoặc nguồn cung hữu hạn được viết thành mã – không cần tin tưởng Cục Dự trữ Liên bang

Các công cụ phái sinh tài chính như chiến lược giao dịch và các khoản vay có thể được mã hóa trực tiếp trên các blockchain tiền điện tử nhất định, thay thế nhu cầu về các trung gian tài chính.

——————————————————————

Do không có tổ chức ngân hàng nào kiểm soát nên hoàn toàn có thể bị thao túng , quay lại câu bài trên khi giá lên 48k2 thì đã xuất hiện một khối lượng lệnh chờ big short tại đây + thêm lực chốt lời trader trước đó. Về cơ bản có đến 90% trader không sử dụng lệnh chờ đa phần là các quỹ ,cá mập ,cá voi. Tiền và khối lượng trong thị trường không tự sinh ra và mất đi nó đều xuất phát từ hành vi mua bán của trader lớn nhỏ nói chung , ở trên mỗi đa khung ,đều có ghi lại tổng hợp hành vi của trader, ít khi dùng market orders là lệnh mở ngay lập tức để mở lệnh vì họ biết chính xác mức giá nào tại thời điểm nào để vào lệnh, họ chỉ dùng lệnh này đa phần để quét SL, và vì lúc đó “cá con” đã ngủm hết chỉ còn cá mập thống trị thị trường trong khoảng thời gian ngắn đủ để gom lúa về kho, và thị trường vẫn còn một loài cá to hơn cá mập nhé cm, nó giống như biển cả vậy, cá mập tuy hung dữ nhưng không phải là kẻ khổng lồ kẻ khổng lồ đứng sau và điều khiển markets và chúng có mối liên hệ mật thiết với nhau. cm thấy đấy… đây không phải là trường hợp “nhà giao dịch nào thông minh hơn thì sẽ thắng”. Đây là trường hợp “bạn là một con cá lớn trong một cái thùng nhỏ, và ngoài kia họ là những người cầm súng. Giao dịch là hình thức kinh doanh xác xuất ,công việc còn là kiểm soát rủi ro.

Published by Đoàn Chính Nghiêm on 21/08/2021 | Permalink

“Cắt lỗ” – công việc mà bất cứ một nhà đầu tư nào cũng phải nhớ

“Cắt lỗ” – công việc mà bất cứ một nhà đầu tư nào cũng đều không muốn phải thực hiện. Tuy nhiên, nếu không hành động kịp thời và dứt khoát thì thành quả đầu tư của bạn sẽ tan thành mây khói.

Hiểu được nguyên nhân vì sao cần phải “cắt lỗ” và thực hiện “cắt lỗ” sao cho hợp lý là bài học mà mọi nhà đầu tư đều phải nhớ kỹ.

Chìa khóa để giao dịch thành công chính là kỷ luật trong cảm xúc. Nếu sự thông minh là chìa khóa, thì có cả đống người kiếm được tiền từ giao dịch rồi. Tôi biết điều này nghe hơi giáo điều.

Nhưng lý do quan trọng nhất khiến người ta mất tiền trên thị trường tài chính đó là việc họ không cắt những khoản lỗ sớm – Victor Sperandeo

Thiệt hại khôn lường nếu không “cắt lỗ” kịp thời

Vấn đề ở đây nằm ở tính “tự tin thái quá” của mỗi người.

Khi bước chân vào bất kỳ thị trường như chứng khoán hay tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư cho rằng mình đủ thông minh và với vốn kiến thức “uyên bác” này, họ có thể dễ dàng chiến thắng. Cùng với đó là “cái tôi quá cao”, “tính ngoan cố quá lớn” sẽ khiến bạn không dễ dàng gì tuân theo nguyên tắc “cắt lỗ” ngay từ đầu.

Ví dụ như chứng khoán, khi thấy cổ phiếu đang nắm giữ giảm giá, bạn thường mắc sai lầm xem nhẹ và lờ đi số % lỗ ít ỏi, cũng như không lên kế hoạch để bảo vệ khoản đầu tư của mình nên không thấy được hậu quả của hành vi “ôm lỗ” mang lại.

“Học cách thua lỗ. Điều quan trọng nhất khi kiếm tiền là không được để khoản lỗ nằm ngoài kiểm soát của bạn.” – Marty Schwartz

Nếu bạn không “cắt lỗ” kịp thời, tài sản của bạn có thể “bốc hơi” mà bạn không thể làm gì được. Bạn mua một cổ phiếu hay một đồng coin với hi vọng tìm kiếm lợi nhuận, vậy nên, khi giá đi xuống bạn rất khó bán chúng đi và chấp nhận thua lỗ, bạn thường hy vọng giá cổ phiếu sẽ hồi phục và khi đó, bạn mới bán chúng.

Tuy nhiên! Với việc lỗ 5% thì bạn cần đầu tư lãi sau đó 5.3% thì mới hoàn vốn.

Nếu số lỗ là 20% thì bạn phải lãi 25%, và khi số lỗ lên đến 50% thì bạn phải lãi 100% thì mới hoàn vốn (nhưng biết tìm đâu cho được một cổ phiếu hay một đồng coin tăng giá gấp đôi trên thị trường chứng khoán, thị trường tiền điện tử)

“Đừng tập trung vào việc kiếm tiền, hãy tập trung bảo vệ những gì bạn có” – Paul Tudor Jones. Có thể thấy rõ, khi rơi vào tình cảnh phải “cắt lỗ”, bạn càng thực hiện sớm bao nhiêu thì số tiền đầu tư của bạn sẽ được bảo vệ nhiều bấy nhiêu.

Khi đó, cơ hội để bạn có thể sửa sai, kiếm lại số tiền đã mất sẽ nhanh hơn là việc bạn ngồi chờ giá hồi phục và bán nó.

Nguyên nhân nào dẫn đến sai lầm khiến bạn phải “cắt lỗ”

Có rất nhiều sai lầm cơ bản trong đầu tư buộc bạn phải “cắt lỗ”, như: mua bán chỉ theo các chỉ báo kỹ thuật, mua bán theo tin đồn, việc sử dụng Margin quá nhiều hay mua bán theo khuyến nghị của người khác…

Tuy nhiên, nếu suy xét kỹ, lý do khiến bạn phải “cắt lỗ” đến từ chính việc lựa chọn đầu tư của bạn. Việc bạn lựa chọn một cổ phiếu hay một đồng tiền điện tử của 1 doanh nghiệp làm ăn minh bạch, lành mạnh, có thương hiệu, kết quả kinh doanh ổn định là tự bản thân bạn đã “mua bảo hiểm” cho khoản tiền đầu tư của mình.

Nhà đầu tư huyền thoại xứ Omaha – Warrent Buffett từng nói: “Nguyên tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền. Nguyên tắc số 2: Không bao giờ quên nguyên tắc số 1”. Điều làm Warrent Buffett “không bao giờ để mất tiền” đó là việc ông luôn cố gắng làm tốt nhất việc lựa chọn cái nào nên đầu tư.

Ông mua những doanh nghiệp tuyệt vời với giá cả phải chăng và nắm giữ chúng suốt đời mà không phải “cắt lỗ”.

Thị trường về dài hạn là cỗ máy định giá hoàn hảo, và sớm hay muộn thì theo thời gian một loại tài sản nào đó rồi cũng sẽ tìm về giá trị thực của nó.

Vậy “cắt lỗ” thế nào cho đúng?

Trên thực tế, không có một quy tắc cụ thể nào quy định mức thua lỗ cho nhà đầu tư cả. Mỗi cá nhân là một chủ thế có tính cách, tư duy, tính kiên nhẫn cũng như sức chịu đựng khác nhau.

Vì thế, mỗi nhà đầu tư phải tự xây dựng cho mình quy tắc “cắt lỗ” phù hợp với bản thân, và cũng không nhất thiết phải đặt ra mức giới hạn thua lỗ giống nhau cho mọi khoản đầu tư.

“Luôn giới hạn mức thua lỗ tối đa 7 – 8% so với giá mua vào, không có ngoại lệ” – Đây là lời khuyên của William O’Neil – nhà đầu tư nổi tiếng với phương pháp CANSLIM.

Theo ông, nếu bạn cắt lỗ những khoản đầu tư ở mức 7% – 8% và bán một cổ phiếu khi nó tăng giá 25%, như vậy bạn chỉ cần quyết định đúng 1 lần trong khi bạn được phép phạm sai lầm đến 3 lần, mà không rơi vào tình trạng rắc rối.

Tuy nhiên, không phải khi đợi đến ngưỡng giới hạn lỗ của bạn, thì bạn mới “cắt lỗ”. Bạn phải lên kế hoạch “cắt lỗ” ngay khi nhận ra sai lầm của mình và tìm cách giảm thiểu thiệt hại càng sớm càng tốt.

Thậm chí ngay cả khi bạn mới chỉ lời lãi chút ít sau khi mua, nhưng nhận thấy rủi ro tiềm ẩn của một đợt giảm giá mạnh thì bạn cũng nên nhanh chóng kết thúc khoản đầu tư này của mình. Hãy coi những khoản thua lỗ nhỏ là khoản tiền bảo hiểm phải chăng mà bạn đầu tư trên thị trường.

Thậm chí, trong rất nhiều trường hợp, việc tăng giá ngay sau khi bạn bán ra, thì bạn cũng không việc gì phải tiếc nuối. Vì mục đích cuối cùng của bạn là giữ thua lỗ ở mức an toàn, và vì thế bạn sẽ vẫn còn tiền để đầu tư vào những cơ hội mới, tốt hơn trên thị trường.

Hãy hành động ngay lập tức để loại bỏ những sai lầm.

Bí quyết để thành công trên thị trường không phải là bạn đúng trong mọi trường hợp, mà là giảm thiểu tổn thất khi bạn phạm sai lầm.

Published by Đoàn Chính Nghiêm on 21/08/2021 | Permalink

Để cuộc đời khá hơn anh em phải học được “phân bổ vốn”

Thỉnh thoảng mình đi câu cá cùng với các khách hàng, họ đa phần là triệu phú dolla ở VN, kinh doanh bài bản, thâm niên tuổi nghề đều trên 15-20 năm. Mình chỉ hỏi họ 2 câu:

1. Nếu như con trai anh đã trưởng thành thì anh sẽ giao lại sự nghiệp công ty để con anh quản lí như thế nào?

2. Anh thấy sao về các bạn trẻ khi họ thích bỏ tiền vào tiền điện tử và chứng khoán?

Khách hàng mình khởi sự với ngành sản xuất, sau đó bất động sản, anh cũng khá vui vẻ với câu hỏi.

Anh đáp lại:

Con anh nuôi đủ 18 tuổi, sau đó cho con vay tiền để đi du học, học xong đi làm thì về trả lại cho anh. Có lẽ văn hoá phương tây đã ảnh hưởng nó phần nào, nó ko thích kinh doanh giống gia đình, mà chọn con đường nghiên cứυ khảo cổ học ở VN, nghề mà rất lạ, cũng ko thấy tương lai ở đâu. Anh thì tôn trọng quyết định của nó, nhưng là cha con nên anh muốn chỉ nó kiến thức tài chính, đam mê là một chuyện, cần có cái nghề cần câu cơm để nuôi đam mê. Anh sẽ để cho nó 10 tỷ và chỉ nó cách phân bổ tài sản như sau:

– Tài sản tăng trưởng

– Tài sản dòng tiền

-Tài sản mao hiểm

– Tiền mặt

Nó có 10 tỷ mục tiêu nếu bỏ nhà băng thì mỗi năm chỉ được 5%, số tiền đó mà để nhà băng thì lạm phát sẽ cuốn trôi theo qυɑ các năm.

Con trai anh cần đạt 10-15% trên một năm với tất cả danh mục tài sản đang có.

Nó có cυộc sống bình an không mưu cầu bứt phá nên anh chọn cho nó tỉ suất an toàn khi đầυ tư.

-Tài sản tăng trưởng: Dành 2 tỷ đi mua lô đất vùng quê, đất mặt tiền, thanh khoản tốt, pháp lí rõ ràng, có bà con nội ngoại giới thiệu biết rõ nguồn gốc đất là mua an toàn nhất.

– Tài sản dòng tiền: yêu cầu mỗi năm tạo ra 10-20% dòng tiền trên tài sản nên có rất nhiều thứ để đầu tư.

+ mở câu lạc bộ gym hoặc các dịch vụ chăm sóc sức khỏe

+ xây nhà trọ cho thuê

+ mua cổ phiếu trả cổ tức

+ góp vốn cùng bạn xây căn hộ cho thuê

+ hợp tác với những mối quan hệ tốt và có chỉ số đầu tư như mình mong muốn,…

– Tài sản mạo hiểm:

+ Mua đất giấy tay

+ Mua những cổ phiếu nhỏ tăng trưởng tốt dưới 10k

+ Mua coin

+ Lan đột biến

– Tiền mặt: để tầm 500 triệu, có việc gấp còn xoay sở, hoặc cơ hội tốt cũng có thể tham gia vào một ít.

Đây sẽ là quan điểm của triệu phú dollar. Mọi người đọc để biết người có tiền họ phân bổ tài sản căn bản như thế nào.

Còn việc các bạn trẻ họ đánh cược tài sản của mình vào các cách kiếm tiền nhanh : foreign exchange, tiền điện tử, chứng khoán, lan đột biến…

Khi vốn họ ít họ xem đó là danh mục tài sản cần tăng trưởng. Còn với nhóm có vốn thì lại xem đó là danh mục tài sản mạo hiểm. Khác nhau cách bỏ vốn. Có thể nhóm trẻ thắng thắng rất đậm còn nhóm già như anh thắng chỉ tăng được tài sản vài chục phần trăm, nhưng tụi anh mãi không bao giờ thua.

Anh có vài đứa em tuổi 1997, 2000 tụi nó kinh doanh trên web lúc đó có nắm giữ một số đồng coin từ thời 2016. Sau vài cú lên đỉnh tụi nó đã có vài triệu dollar.

Ngày trước đi ăn sáng, anh toàn bao tụi nó. Giờ các em đã khác, suốt ngày đi mua đồ hiệu, mua xe sáng, mua nhà to. Anh chỉ chúc mừng dù gì em mình cũng phát đạt mà, nhưng đôi khi anh ngẫm lại, liệu đó có phải là ông trời trừng phạt tụi nó ko? Chọn một con ngựa đặt cược rồi thắng cực to, cứ tưởng mình là giỏi giang của xã hội, rồi cũng ko học tập phát triển, đi các hội thảo chém gió, cặp kè chân dài, không biết tụi nó học được gì mới ko? Vì cυộc đời ko ai dám chắc mình chọn thắng hoài được đâu em. Anh ko xem tiền kỹ thuật số, foreign exchange, lan đột biến, chứng khoán là xấυ, anh chỉ để nó trong danh mục tài sản mạo hiểm của anh 5%. Nếu thắng anh lại vui, ko thắng thì lãi mỗi năm bù đắp cũng ko có gì phải mất đi nụ cười.

Còn các bạn trẻ họ вỏ 100% tài sản vào đó, chiến thắng 1-2 cơn sóng, họ nghĩ mình thông minh tài năng, rủ rê lôi kéo bạn bè, có người còn cầm nhà, cầm xe. Đúng là có gan làm giàu, nhưng đặt cược vào một con ngựa rồi cầu nguyện thì đó là một trò cười. Cụ Warren cũng từng khuyên : “Nếu kết quả là nhân với 0 thì bạn nhân вɑο nhiêu cũng là 0 mà thôi”.

Em biết vì sao cάc bạn trẻ thích đầυ tư tiền kỹ thuật số, chứng khoán, foreign exchange không?

Vì thứ nhất là số tiền nào cũng mua được, lí do thứ hai quan trọng hơn là ngồi phòng máy lạnh mua xong rung đùi chẳng cần làm gì. Bỏ vốn 30 triệu mua cái xe bánh mì, bán mỗi ngày 100-200 ổ, sau 3 tháng hoàn vốn thì mấy môn đầu tư bạn kể, có cái nào 33% tháng ko? Nóng, gió, bụi bặm, khách sẽ chửi nếu làm ko nhanh tay, có vẻ cực nên ko ai muốn đi làm sản xuất. Ai cũng thích ngồi văn phòng, mang đồ đẹp chỉ tay năm ngón và cầu trời vào thị trường đi lên.

Những mã chứng khoán anh giữ, miếng đất anh giữ, chu kì kinh tế đi lên anh ko cần làm gì tài ѕản tự tăng 50-70%. Nhưng tài sản anh đầu tư nhiều nhất chính là sản xuất. Dù có mất đi tất cả anh vẫn tin anh có thể làm lại mọi thứ, mối quan hệ đối tác, hệ thống chạy quảng cáo, cách tuyển đào tạo nhân sự, kĩ năng thương thảo giành hợp đồng, cách mỡ rộng điểm bán, nhà xưởng… Anh cũng muốn tất cả mọi người giàu có hạnh phúc, nhưng bằng chính thực lực của mình chứ ko phải chọn một tấm vé số, con ngựa đua và hi vọng nó làm đổi đời.

Published by Đoàn Chính Nghiêm on 12/08/2021 | Permalink